Взыскание задолженности в арбитражном суде

Если вы столкнулись с нерадивым контрагентом, который «кормит завтраками» и не отдаёт долги, знайте: ваша ситуация – не исключительная. За 2023 год количество экономических споров выросло на 16% – до отметки в 538 тыс. дел. По сравнению с 2020 годом рост и вовсе катастрофический – на 77%.

С чем это связано? С тем, что закон оставил огромное количество лазеек, которые позволяют должникам тянуть время и отказываться от возврата долга вообще. Это кажется парадоксальным, но должники тратят на юридическую поддержку больше денег, чем кредиторы. Они понимают, что при помощи даже недорогого юриста можно легко отбиться от претензий займодавца – просто потому что последний, как правило, оказывается совершенно неподготовленным к спору.

Как должники уходят от своих обязательств

Самый простой способ уклонения от уплаты долга – это так называемое нефинансирование должника. То есть компанию-должника оставляют на произвол судьбы, начиная использовать другое юридическое лицо. Со временем налоговая принудительно ликвидирует эту компанию за отсутствие движения по счетам и несдачу отчётности. Доверители часто недоумевают: неужели нельзя взыскать деньги с нового юридического лица или с его собственников – если связь с должником очевидна? Можно, но только в рамках субсидиарной ответственности после процедуры банкротства – которую тоже надо будет оплатить.

На заметку! Взыскать деньги с аффилированного лица в случае неуплаты основным должником пока что может только налоговая. Прецедентом в данном случае стало дело «Королевской воды» в 2014-м.

Второй способ – провести какую-либо процедуру реорганизации, будь то слияние, разделение, выделение, присоединение. Сейчас налоговая отказывает компании в завершении реорганизации, если фирма участвует в судебном споре. Однако до суда ещё надо добраться – ведь большая часть взыскателей действует весьма прямолинейно, «забрасывая» своего должника однообразными письмами и претензиями, ожидая, что у того наконец проснётся совесть. Наличие долга – не препятствие для реорганизации. Поэтому если вы обойдёте вниманием первые тревожные признаки – скажем, выход участников из общества – то рискуете в дальнейшем вообще потерять вашего должника из виду. При реорганизации компания, как правило, меняет адрес.

Третий способ – банкротство. При банкротстве всё имущество должника уходит с молотка – но уверены ли вы, что у него вообще что-то есть? Достаточно ли хорошо вы проверяли своего контрагента? При банкротстве компании-должника вам придётся включиться в реестр кредиторов и ждать своей очереди – при этом велика вероятность, что вам достанутся крохи от пирога.

Банальное игнорирование тоже можно считать методом ухода от выплаты долгов. На дворе уже не 90-е, и должник понимает, что верзилы с битами под окнами ждать его не будут. Война происходит в правовом поле – а как вести её правильно, кредиторы без юристов просто не понимают.

Когда надо обращаться за взысканием

У юристов есть такой термин, как точка невозврата. Если ситуация пришла в такую точку, то ни один компетентный юрист за ваше дело уже не возьмётся – ввиду бесперспективности. Это такая ситуация, когда руководители компании-должника не только приняли окончательное решение не платить, но даже перестали переживать по поводу долга. Соответственно, вам надо обратиться к юристам за взысканием задолженности раньше, чем наступит точка невозврата.

Обращайте внимание на то, как ведёт себя должник. Когда возникает первая просрочка платежа, это вовсе не повод немедленно садиться за составление иска. Возможно, случился форс-мажор – например, счета должника арестовали из-за проблем с налоговой отчётностью. Если ваш должник потрудился объяснить вам причину задержки, если ведёт себя так, будто осознаёт свою неправоту – дайте ему шанс, не стоит быть категоричным. Кто знает – может, эта ситуация в дальнейшем только укрепит ваши отношения.

Другое дело – когда должник уходит в глухое игнорирование или откровенно тянет время, то и дело обещая оплату завтра, на следующей неделе или «после дождичка в четверг». По опыту могу сказать: если 2-3 попытки наладить контакт с вашей стороны не привели к успеху, значит, добровольно вам деньги уже не выплатят. Если же вы всё равно сомневаетесь, стоит ли «обострять», то всегда можете проконсультироваться с арбитражным юристом – в юридической компании «Антанта» такие консультации проводят бесплатно.

5 особенностей взыскания долга с юрлица

Вы уже точно и категорично решили, что взыскание долгов будете производить в судебном порядке? Тогда вам нужно узнать о нескольких законодательных нюансах:

1. Судебное взыскание задолженности с юрлица происходит в арбитражном суде. Причём порядок разбирательства зависит от суммы долга и платёжеспособности должника. Если размер долга до 750 000 рублей, требования рассматривают в рамках приказного производства – то есть без публичных слушаний. Если задолженность до 1 200 000 рублей, взыскание через суд происходит по упрощённой процедуре – без вызова сторон. Если же компания просто не в состоянии расплатиться с долгами, придётся инициировать её банкротство и взыскивать долг в рамках этой процедуры.
2. Прежде чем идти с иском в суд, надо соблюсти досудебный порядок – то есть отправить претензию. Если претензию не отправить, суд вернёт иск без рассмотрения.
3. Нужно иметь контракты и договора с контрагентом в письменном виде. Арбитражные суды очень редко вызывают свидетелей, потому что свидетельствами в арбитражном процессе выступают именно документы.
4. Если задолженность просрочена, истец вправе требовать, чтобы на ответчика наложили имущественные санкции. Это может быть неустойка (пени, штраф) либо проценты согласно ст. 395 ГК РФ.
5. Общий срок исковой давности по взысканию долгов – 3 года. Если с момента образования задолженности прошло больше времени, долг признаётся безнадёжным и ответчик обязательно заявит в суде об истечении периода. Поэтому важно не медлить и не откладывать судебное взыскание задолженности на бесконечное завтра.

Стоит ли доверять коллекторам

Коллекторам сейчас принято передавать самые мелкие долги – даже когда речь о трёхзначной сумме. Однако закон сильно ограничил их в инструментах воздействия на должника. По сути, они могут только звонить и напоминать о долге – и то количество попыток ограничено двумя в неделю.

И если с физлицами у коллекторов работа худо-бедно клеится, то с предприятиями – совсем нет. Кому именно они будут звонить? Секретарше, которая сидит на телефоне? Или специалисту по подбору персонала? До руководителя, как правило, добраться сложно – а если и удастся, то оказать на него давление будет трудновыполнимой задачей, ведь руководящие посты обычно занимают устойчивые к психологическому давлению люди. Поэтому в случае с юрлицами продажа долга коллекторам имеет смысл только тогда, когда долг совершенно безнадёжный.

А как насчет медиации?

Напомню, что медиация – это бесконфликтное урегулирование спора с привлечением независимого лица (медиатора). Итогом медиации может быть реструктурированный график платежей, позволяющий должнику получить отсрочку выплаты или снизить сумму неустойки. Кредитор же получает надежду, что его деньги к нему вернуться без судебных приключений.

Медиация эффективнее обращения к коллекторам, но и у этой процедуры есть плюсы и минусы.

Начнём с плюсов:

1. Вы избежите огласки и не станете «выносить сор из избы».
2. Вы сможете сохранить хорошие отношения с вашим должником.

Однако есть и минусы, причём довольно весомые:

1. Сложно судить о квалификации медиатора – слишком большая вероятность наткнуться на дилетанта.
2. Медиация даёт именно надежду на бесконфликтное погашение долга – но никак не уверенность в этом.

Уточню по второму пункту: ваш оппонент может использовать медиацию, чтобы тянуть время. Будет соглашаться на все ваши условия, а за спиной у вас уводить активы от возможного судебного взыскания долга. Поэтому, если вы решитесь обратиться к медиатору, оплачивать его услуги следует вскладчину с должником, а не только из вашего бюджета.

Как подготовиться к взысканию долга в суде

Если вы идёте на судебное взыскание долга, первая рекомендация для вас: не пытайтесь вытянуть это дело в одиночку или силами штатных сотрудников. Обратитесь к арбитражному юристу хотя бы за консультацией по поводу перспектив возврата долга. У нас в ЮК «Антанта» такие консультации бесплатные и ни к чему будущего истца не обязывают.

Если перспектива взыскать долг существует, начинайте готовиться к процессу:

1. Соберите документы, которые подтверждают наличие долга. Это ваши самые ценные свидетели. Такими документами могут выступать договора, товарные накладные, УПД на поставку, счета-фактуры, акты сверки взаиморасчётов, акты выполненных работ.
2. Соберите информацию о вашем должнике. Уточните:

• не является ли гендиректор компании-должника «массовым»;
• какие изменения в последнее время должник вносил в ЕГРЮЛ;
• числится ли задолженность вашего оппонента на сайте ФССП;
• участвует ли сейчас ваш оппонент в судебных процессах;
• не подано ли заявление о банкротстве вашего должника.

Информация по двум последним пунктам есть на сайте арбитражного суда по месту регистрации предприятия. Вычислить «массового» директора можно с помощью сервиса ФНС «Прозрачный бизнес».

3. Продумайте, какие контраргументы может использовать в суде должник и как вы будете их отрабатывать.

4. Выработайте стратегию. О самых распространённых стратегиях я писал в статье про арбитражного юриста. Исходя из стратегии формируйте доказательную базу. Если обнаружите, что доказательств недостаточно, нужно достать их – например, с помощью досудебной экспертизы. Лучше подготовиться к суду по максимуму, чем оконфузиться во время слушаний.

5. Составьте претензию и отправьте вашему должнику. Об этом пункте я расскажу подробнее.

Как составить досудебную претензию

Прежде чем составлять претензию, мы определяем характер претензионного порядка. У нас есть 2 подхода к претензионному порядку: лояльный и критичный. Именно от подхода зависит текст документа.

Лояльный подход подразумевает, что мы рассчитываем сохранить отношения с должником. В этом случае мы избегаем жёстких и ультимативных формулировок в тексте.

Критичный подход избирается в тех случаях, когда нам от должника уже ничего кроме денег не надо. Здесь мы в претензии открыто указываем на возможные негативные последствия – такие, как начисление неустойки и распространение негативной (но справедливой) информации о должнике.

Должник обязан ответить на претензию в течение 30 дней, если иной срок не установлен в договоре. Если этого не произошло, можно считать, что досудебный порядок соблюдён. Добавлю от себя, что на практике без суда удаётся решить только каждый десятый спор.

Закон не предусматривает единого образца для досудебной претензии. Но вы можете использовать в качестве заготовки бланк, доступный по ссылке ниже:

Скачать бланк досудебной претензии

Если рассчитываете писать претензию без помощи юриста, будьте внимательны и щепетильны при выборе формулировок. На моей памяти много случаев, когда неудачно составленная претензия не только не приближала кредитора к взысканию задолженности, но и, напротив, удаляла его от цели.

Нюансы судебного взыскания задолженности

Итак, 30 дней с момента отправки претензии прошли – значит, садимся писать иск на взыскание долга в суде и приложение к нему. Здесь ответственность уже выше, чем в случае с претензией: арбитражный суд, будучи априори перегруженным исками, с удовольствием зацепится за малейший недостаток – лишь бы оставить заявление без движения. Этим недостатком может быть неточность в изложении обстоятельств или отсутствие необходимого приложения. Я оставлю ссылку на хороший пример искового заявления, но предупреждаю, что для составления иска лучше всё-таки обратиться к юристу – иначе суд рискует затянуться и превратиться в «мыльную оперу».

Скачать образец иска в арбитражный суд

Когда арбитражное дело будет возбуждено, важно обязательно ходить на все судебные заседания. Если предметом спора выступает крупная сумма, ответчик будет приводить контраргументы, которые вам предстоит парировать. Вот какие действия часто предпринимают должники в судах:

• оспаривают подписание договора – особенно активно, если его подписывал не директор;
• заявляют о признании сделки недействительной полностью или в части;
• оспаривают подписание закрывающих документов – особенно часто актов выполненных работ КС-2 и КС-3;
• затягивают судебный процесс – например, предъявляют встречные иски или обжалуют судебные определения;
• предъявляют в суд откровенно поддельные документы, опровергающие, что задолженность есть.

К сожалению, кредиторы регулярно проигрывают суды должникам просто потому, что ожидают, будто должник «ляжет кверху лапками» и никакого противодействия оказывать не станет. Эта ошибка может оказаться непоправимой: отменить решение первой инстанции в апелляции или кассации – задача «со звёздочкой» даже для бывалого юриста.

Взыскание задолженности в суде: кейс ЮК «Антанта»

• Пример дела о взыскании долга в суде, когда нам пришлось отрабатывать контраргументы ответчика – это дело А40-89236/08-101-172. Мы выступали на стороне истца ООО «Банк промышленного развития». Коротко о деле:
• ООО «Банк промышленного развития» обратилось в арбитражный суд с иском к ООО «Стеншер» о взыскании долга в размере более 36 млн рублей по 2-м кредитным договорам. Можете представить, как мы были удивлены, когда ответчик принёс в суд документы о том, что все долги погашены и руководство банка претензий не имеет.
• Мы обратились к руководству «Банка промышленного развития» с просьбой прояснить ситуацию – на что те ответили, что таких бумаг никогда не подписывали. В суде мы заявили о фальсификации данных и в качестве свидетелей вызвали руководство банка.
• После соответствующего предложения суда ООО «Стеншер» предпочло отказаться от своих доводов – потому что речь могла пойти даже об уголовной ответственности. Арбитражный суд полностью удовлетворил наш иск.
• ООО «Стеншер» обратилось в апелляцию и кассацию с просьбой снизить сумму долга. Аргумент: некоторое время банк не вёл деятельность, но проценты заёмщику в этот период всё равно насчитывал. Однако и апелляция, и кассация подтвердили решение суда первой инстанции.

На фальсификацию доказательств в арбитражном процессе решаются нечасто. Однако у нас уже были подобные дела к тому времени, поэтому мы точно знали, как вести себя и как извлечь из ситуации максимальную выгоду для нашего доверителя. А вот как бы повёл себя истец, окажись в такой ситуации в суде без юриста – вопрос хороший.

Исполнение судебного решения

Победа в суде – отнюдь не повод открывать бутылку игристого. Деньги надо не просто просудить, но ещё и получить. Мы говорим об успешном взыскании долга в суде только после того, как деньги окажутся на счету нашего доверителя, и не бросаем его наедине с исполнительным листом.

К сожалению, многие наши доверители слабо осведомлены об эффективности работы приставов-исполнителей. Если вы отнесёте исполнительный лист в ФССП, то будете ждать денег ещё минимум несколько месяцев. Мы обращаемся к приставам, только когда надо получить подтверждение неисполнимости решения суда – акт о невозможности взыскания денежных средств. Это нужно, чтобы привлечь руководителей и собственников компании-должника к субсидиарной ответственности.

Исполнительный лист лучше нести сразу в банк, где у должника счёт. У банка есть всего 3 дня для исполнения судебного акта. Нашим доверителям мы всегда помогает найти нужный банк и составить сопроводительное заявление. Это важный документ: закон «Об исполнительном производстве» предъявляет требования к его оформлению. Банк с радостью отказывает в исполнении судебного акта, если находит в заявлении ошибку – поскольку не хочет навлечь на себя гнев действующего клиента.

Что мы предлагаем

В рамках взыскания долга в суде юристы ЮК «Антанта»:

1. напишут досудебную претензию должнику;
2. составят структурированный и обоснованный иск с акцентом на ключевые тезисы;
3. разработают эффективную стратегию и тактику защиты интересов доверителя в суде;
4. позаботятся о применении обеспечительных мер – чтобы должник не избавился от активов;
5. посетят с доверителем все судебные заседания и будут оперативно реагировать на заявления и
6. контрдоводы клиента;
7. добьются исполнения судебного акта.

Мы являемся сторонниками комплексного подхода, проводим наших доверителей по всем этапам дела и считаем, что позитивный результат – это получение клиентом денег, а не бумажки из суда. Начинаем работу всегда с бесплатной оценки перспектив взыскания. Хотите обсудить ваше дело с профильным и опытным арбитражным юристом? Тогда звоните или пишите на 8 (926) 610-60-54 – это мой личный номер.