Особенности работы юриста по взысканию задолженности: если счета пусты и скрывается имущество

Методы работы, которые применяет юрист по взысканию задолженности, направленны на эффективную работу с договорной дебиторкой, денежные средства возвращаются в кратчайший срок. Деловая переписка, претензионные письма, обращение в суд, инициирование процедуры банкротства – эти действия не всегда приводят к нужному результату. Но наличие исполнительного листа еще не означает, что долг удастся вернуть. Ниже приведены приемы, которые используют специалисты-правоведы при работе с недобросовестными контрагентами после выигранного суда.

Особенности возврата денег, когда получен исполнительный лист

Не всегда выигранное решение суда приводит к возврату денег с должника. Недобросовестная и некачественная работа судебных приставов, препятствия со стороны проигравшего ответчика могут затянуть взыскание.

Практикующие юристы по взысканию задолженности рекомендуют вместо обращения в ФССП, подавать исполнительный лист в банк, в котором заемщик открыл счета. Алгоритм действий следующий:

1. Уточняется счет в договоре с должником, на основании которого предоставлялся заем или заключалась сделка;
2. Направляется заявление в налоговую инспекцию о предоставлении сведений обо всех счетах ответчика; к обращению прикладывается исполнительный лист (копия);
3. Подается письменное требование в установленные кредитные учреждения о списании денег с ответчика в счет погашения долга. К документу прикладывается оригинал исполнительного листа.

Такой порядок действий допускается положениями Федерального закона №229 от 2 октября 2007 года (ч.1 ст.8). При отсутствии счета в договоре, его можно найти  на веб-ресурсах должника, уточнить у других контрагентов, которые сотрудничают с ответчиком. Если узнать не у кого, можно обратиться к должнику под видом посторонней фирмы, предложить сотрудничество и под этим поводом уточнить реквизиты расчетного счета.

У профессиональных юристов есть возможность получить актуальную информацию об открытых контрагентом счетах и из других источников.

Особенности обращения в банк:

1. Подается последовательно, а не во все учреждения сразу.
2. Деньги перечисляются заявителю в течение трех дней;
3. При отсутствии достаточного количества средств, со счета должника списывается то, что есть, а остальное по мере поступления.

Причина последовательного обращения – требование прикладывать оригинал исполнительного листа. Если денег на счету недостаточно, нужно получить то, что есть, забрать исполнительный лист и направить его вместе с заявлением в другой банк. Ожидать поступления денег на счет целесообразно, если обращаться с требованием больше некуда.

Где найти средства, если счета должника пусты?

Отсутствие денег на счетах, известных компании-кредитору, вынуждает юриста по взысканию задолженности предпринимать меры, чтобы установить:

1. Другие счета или кассы должника;
2. Наличие на них средств.

Чтобы найти все счета должника, можно не только действовать самостоятельно, как это описано выше, но и взаимодействовать с судебными приставами. Для этого применяется один из следующих вариантов:

1. Исполнительный лист направляется в ФССП, попросить пристава направить запрос в налоговую инспекцию и через него узнать ответ;
2. Запрос, подготовленный в ФССП самостоятельно отнести в территориальный орган ФНС.

В последнем случае нужно получить от пристава поручение, на основании которого подается запрос в налоговую инспекцию и получается ответ на него. Ответ обязательно нужно привезти в ФССП поручителю.

Особенность работы в тандеме с приставами в том, что выигравшему истцу  ФНС предоставит информацию о номерах счетов и банках, в которых они зарегистрированы. Приставам налоговики предоставляют больший объем информации, а именно:

1. Местонахождение кассовых аппаратов ответчика;
2. Все имеющиеся счета, и в каких банках;
3. Имеющиеся должники перед ответчиком;
4. В каких организациях заемщик состоит как участник (собственник).

Для справки! Зная о местонахождении кассовых аппаратов, можно обратить процедуру взыскания на наличные средства.

Для списания денег со счета пристав выносит соответствующее постановление по (форме №103 приказа №318). В нем для каждого банка, в котором есть счета должника, указывается вся сумма долга. Может произойти так, что при таком списании с ответчика взыщется сумма, превышающая размер задолженности. Разницу придется вернуть.

Альтернативный вариант – наложение ареста на счета ответчика, уточнение точной суммы, которая на них находится и взыскание средств в соответствии с исполнительным листом. Юрист по взысканию задолженности выбирает подходящие способы действий в каждом конкретном случае.

Что делать юристу, если заемщик скрывает активы и имущество?

Если денег на счетах у должника не оказалось, адвокат исполнить решение суда может через наложение взыскания на имущество. Особенность этих действий:

1. Постановление об этом выносится только после ареста счетов и средств в кассовых аппаратах;
2. Арест имущества допускается без соблюдения этой очередности.

В первом случае действует норма ст. 69 закона №229 (ч.4), во втором основанием является норма ч.1 ст.80 этого нормативно-правового акта. К аресту прибегают только с целью сохранить в целостности имущество должника.

Важно знать! Арест можно наложить сразу после возбуждения исполнительного производства, дожидаться истечения срока, предоставленного должнику для добровольного погашения задолженности, не обязательно.

Арест на имущество накладывается и в следующих случаях:

1. Оспаривание действий судебных приставов;
2. Приостановление исполнительного производства;
3. Подача апелляционной или кассационной жалоб на судебный акт.

Но юристу по взысканию еще нужно найти имущество, чтобы пристав смог его арестовать. Для этого нужно направить запросы:

• в Росреестр;
• в ГИБДД;
• должнику.

Инициировать запросы можно через ФССП, оформить поручение на их передачу адресатам и получение ответа на них. С госучреждений ответ можно получить во время первого визита и подачи запроса. Проверка по базам данных занимает считанные минуты, ответ готовится в течение 10-20 минут.

Получив положительный ответ, юрист, который представляет кредитора, может:

1. Настоять на аресте найденного имущества должника;
2. Для этого подать письменное заявление.

   

Судебные приставы обязаны отреагировать на обращение и принять решение в течение одного дня.

Кроме того, юрист выезжает по месту нахождения компании-должника, и визуально устанавливает наличие имущества. Если оно есть, от сотрудников ФССП требуется выехать к заемщику и наложить арест. Чтобы ускорить процедуру, нужно обеспечить доставку приставов и присутствие двух понятых.

Некоторые особенности взыскания

Выше представлены лишь некоторые особенности работы юристов по взысканию долгов. Сопровождение деятельности судебных приставов – это необходимость. И делать это нужно грамотно, одни звонки раз в неделю с уточнением, как продвигаются дела, мало что дают. Наглядная статистика результатов работы сотрудников ФССП по взысканию долгов:

1. Долг погашается в 42% случаях;
2. Лист возвращается из-за того, что не удалось найти ликвидное имущество в 38% случаях;
3. Ответчик начинает процедуру ликвидации или банкротства – в 10% случаях;
4. Суд отменяет решение в 5% случаях;
5. Взыскатель просит вернуть исполнительный лист в 4% случаях.

Высокий процент погашения долга объясняется следующим:

1. В каждом втором случае ответчик добровольно исполняет решение суда;
2. Взыскать удалось 12% от общей суммы задолженности.

Последнее объясняется тем, что возвращаются небольшие займы. По крупным кредитным обязательствам статистика выглядит менее оптимистично. Практика показывает, что только грамотная работа арбитражного адвоката позволяет максимально получить от должника средства по обязательствам перед кредиторами.

Когда спор касается денег, особенно больших, привлечение специалиста требуется не только в досудебном или судебном урегулировании спора. Взыскание задолженности – отдельное направление, в котором не обойтись без грамотного юриста. Игнорирование этого требования влечет неисполнение решения суда и финансовые потери, которые усугубляются понесенными затратами на юридические услуги для выигрыша судебного спора.