При осуществлении производственной и финансовой деятельности, каждое предприятие, не зависимо от формы собственности, может столкнуться с проблемой неплатежей со стороны как физических, так и юридических лиц. Осуществляя поставку продукции или товара, оказывая услуги или работы, как внутри страны, так и за её пределами, всегда имеется риск возникновения ситуации со взысканием в суде.
Возникновение внешней просроченной дебиторки – более сложная ситуация. Кроме колебания валюты, которое значительно отражается на финансовом результате, необходимо знание нормативных законодательных актов страны дебитора, особенностей ведения дел в суде, правил принятия выполненных работ, оформления первичных документов и много других существенных моментов.
Оглавление
Взыскание в суде: проблема или норма?
Просрочка оплаты не всегда связана с финансовым неблагополучием партнера по бизнесу. Некоторые организации, особенно в период ограничения банковского кредита, преднамеренно задерживают расчеты, используя чужие денежные средства по своему усмотрению и получая на этом дополнительный доход.
Для выхода из сложившейся ситуации, возникающей в организации, необходимо правильно управлять взысканием. Ведь наличие задолженности, и даже ее рост, свидетельствуют скорее о нормальном функционировании предприятия. Главное соблюдать баланс между дебиторской и кредиторской и сводить к минимуму просроченную. Для этого необходимо обеспечить правильный учет, осуществлять своевременную сверку расчетов и использовать различные способы погашения: взаимозачеты, векселя, бартерные сделки и иные, новые формы расчетов, предусмотренные законодательством.
Корни в заключенном договоре
Сократить риск возникновения неплатежей может помочь гибкая кредитная политика и грамотная договорная работа. Такой подход позволит максимально исключить сотрудничество с непорядочными партнерами по бизнесу, а в случае необходимости – упростить судебное ее взыскание. На стадии заключения договора важно предусмотреть возможность получения предоплаты, а также повышенный размер штрафных санкций при отсутствии оплаты.
Можно посмотреть на проблему неплатежей с другой, положительной стороны и расценивать дебиторку как коммерческий кредит, который предоставляется покупателю. В стоимость такого кредита стоит заложить не только затраты, связанные с его предоставлением, но и рыночные условия, учесть упущенные выгоды. И при этом получать операционные доходы.
Возможные препятствия
Судебная практика показывает, что часто организации не могут взыскать долги из-за внутренних проблем, по причине допущенных в первичных документах ошибках, как логического, так и технического порядка, неточностях, нарушений сроков ввода объектов, технологии производства продукции, недопоставки товаров, отсутствия в договорах важных и существенных условий. И на этом организации порой теряют большие суммы, ведь взыскание в суде может оказаться невозможным. Поэтому необходима слаженная работа в организации, которая исключит любые претензии со стороны дебитора и позволит, в конечном итоге, истребовать просроченные долги любым законным способом.
В настоящее время в судах рассматривается достаточно много дел, направленных на взыскание долгов. Это свидетельствует о том, что правовой механизм, обеспечивающий соблюдение заключенных соглашений, работает достаточно эффективно. Однако для того, чтобы через суд вернуть организации или предпринимателю как основной долг, так и дополнительные проценты, необходимо участие квалифицированного юриста.
Что можно сделать до суда для истребования денег?
Истребование денежных средств начинается с досудебной и подготовительной работы. Для сохранения партнерских отношений идеально было бы уладить разногласия без привлечения судебных органов. Этого можно добиться подписанием дополнительного соглашения к договору о переносе сроков оплаты или возврате долга частями и в сроки, приемлемые для каждого партнера. Такой вариант позволит гораздо быстрее взыскать денежные средства и избежать немалых судебных расходов. Если к соглашению удалось прийти уже во время судебного разбирательства, то факт перемирия необходимо будет подтвердить документально и довести до сведения суда.
После наступления даты погашения задолженности по договору, целесообразно направить дебитору письмо с напоминанием о необходимости перечислить деньги в установленный срок, и тем самым соблюсти договорные условия. По истечении некоторого времени, при отсутствии должного реагирования со стороны должника, необходимо подготовить и направить ему претензионное письмо.
Оформляем претензию для досудебного урегулирования
На сегодняшний день правовыми актами не определена точная форма претензионного письма для последующей работы с ним в суде. В нём стоит указать полное наименование организации должника; четко и понятно изложить обстоятельства, являющиеся основанием для предъявления претензии; сделать ссылки на пункты договора или нормативного правового акта; сумму обосновать расчетом и актом сверки; указать требуемый срок перечисления долга. Информация, изложенная в претензионном письме должна быть аргументированной и не слишком объемной. Предъявляемые требования — реальными и осуществимыми.
Лучше предложить должнику компромиссное решение, так как требование в ультимативной форме могут исключить возможность дальнейших переговоров. Претензия также должна четко и обоснованно довести до должника информацию о том, какие последствия возможны в случае не исполнения, изложенных в ней требований.
К претензии надо приобщить копии документов, подтверждающих обоснованность требования. Претензионное письмо подписывает руководитель предприятия и скрепляет печатью. Допускается подписание уполномоченным им на то работником организации. Право передачи полномочий оформляется доверенностью, которая прикладывается к претензии.
Чтобы исключить вероятность непорядочных действий со стороны дебитора, предпочтительней отправлять претензию по почте регистрируемым отправлением.
После предъявления непорядочному партнеру претензионного письма и истечения времени, предложенного для оплаты, нужно подтвердить наличие перечисления денег на расчетный счет предприятия. Если неплательщик отказывается от выполнения договорных условий и игнорирует ваши требования относительно оплаты, придётся составлять исковое заявление для истребования долга через арбитражный суд.
Подготовка искового заявления о взыскании в суде
Подготовка искового заявления является одним из наиболее важных моментов во
взыскании в судебном порядке. Правильность и грамотность изложения, подбор нужных документов в качестве приложения, обеспечивают положительный исход рассмотрения дела в суде. Для написания искового заявления о взыскании долга требуются юрист, имеющий как теоретические знания, так и практический опыт.
В исковом заявлении важно правильно обозначить свою позицию, ссылаясь на требования действующего законодательства; приложить акт сверки, подтверждающий
основания и документы, указывающие на попытки досудебного урегулирования отношений. Также очень важно правильно определить сумму основного долга, штрафных санкций, процентов. Чтобы предотвратить отказ в рассмотрении дела, документы (как заявление, так и приложения к нему) в суд требуется подготовить в трех экземплярах.
Общий порядок действий для возврата денег
В упрощенном варианте, судебное взыскание включает выполнение ряда мероприятий:
- подробное изучение информации и сопоставление документов на соответствие заключенному соглашению, а также нормам законодательных актов;
- досудебное решение вопроса;
- изучение финансового состояния дебитора, наличие имущества;
- подготовка и направление должнику обоснованного, подтвержденного документально, претензионного письма;
- анализ и оформление обоснований, необходимых для подтверждения и взыскания через суд;
- подготовка искового заявления о взыскании и направление его в суд;
- юридическое сопровождение в суде первой, кассационной, надзорной инстанциях;
- получение исполнительного листа, принятие к исполнению;
Судебная работа со взысканием — это процесс, который часто сопровождается нестандартными ситуациями. И для их решения требуется индивидуальный подход и, зачастую, неординарность решений. Поэтому процедура взыскания долговых обязательств с неплательщиков должна иметь грамотное юридическое сопровождение.
В то же время, необходимо помнить, что никакой самый грамотный специалист не поможет, при наличии пробелов в бухгалтерском учете, неправильно оформленных первичных учетных документов, отсутствии финансовой и кассовой дисциплины.
Николай Салтыков
Спасибо за статью, но сейчас взыскивать задолженность — дело, на мой взгляд, бесперспективное. Хоть в суде, хоть через банкротство. Единственный вариант — сразу требовать наложения обеспечительных мер и вносить встречное обеспечение, но на это мало кто идёт. Альтернатива только одна — прописывать в договоре залог или поручительство
Василий
С сегодняшним развитием информационных технологий давно пора досудебный процесс автоматизировать: не зарегистрирован возврат задолженности — бухгалтерская программа автоматически генерирует претензию, которую необходимо лишь распечатать, подписать и отправить. Выверенный, идеальный шаблон претензии. Чтобы в любой момент иметь возможность в суд обратиться — не ждать, пока деньги со счёта должника в офшоры уплывут..
Людмила Назарова
да-а, взыскание задолженности — та ещё морока. Столько сил тратишь на исполнительный лист, и гадаешь потом — есть там что-то, на счету, или нет… хоть бизнес-разведку нанимай.